Часто задаваемые вопросы

Задать вопрос консультанту →
Что такое ПИФ?

Паевой инвестиционный фонд — это форма коллективного инвестирования, при которой средства частных пайщиков объединяются в единый фонд под управлением профессиональной управляющей компании.

Для начинающего инвестора паевые фонды — это наиболее доступный, безопасный и эффективный способ инвестирования на фондовом рынке.

  • Инвестиции от 1000 гривен в открытый паевой фонд «АНДРОМЕДА» и интервальный паевой фонд «ОРИОН» инвестиционный фонд под управлением ООО КУА "УПИ КАПИТАЛ".
  • Профессиональное управление Инвестиции в ПИФы не требуют от вас наличия специального опыта или времени — эти задачи берет на себя профессиональная управляющая компания.
  • Снижение рисков фондового рынка В паевом фонде вы инвестируете вскладчину с другими участниками. В отличие от индивидуального инвестирования это дает возможность при совсем небольших инвестициях вкладывать в ценные бумаги сразу нескольких компаний, страхуя себя от риска падения стоимости на отдельные акции.
  • В любое время Вы можете вернуть свои деньги, продав свои паи обратно управляющей компании по их текущей расчетной стоимости. Денежные средства будут перечислены на Ваш расчетный счет в срок от четырех до десяти рабочих дней (Максимальный срок, предусмотренный правилами фонда, составляет 7 дней для открытых и интервальных фондов).
  • Вы можете легко контролировать состояние своих инвестиций. ПИФы жестко регулируются со стороны государства, а управляющая компания предоставляет ежедневную отчетность о стоимости каждого фонда.
Что такое Компания по управлению активами (КУА) ?

Юридическое лицо, которое производит профессиональную деятельность по управлению активами институтов совместного инвестирования (ИСИ) на основе лицензии Государственной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку и не может совмещать эту деятельность с другими видами профессиональной деятельности.

Основные функции компании по управлению активами (КУА):

  • управление активами фондов (ИСИ);
  • произведение расчетов стоимости чистых активов;
  • анализ рынка ценных бумаг, недвижимости и пр., инструменты которых находятся в составе активов фонда (ИСИ);
  • осуществление поиска новых объектов для инвестирования;
  • создание паевых инвестиционных фондов;
  • наполнение активов фонда путем размещения ценных бумаг фонда (ИСИ) с помощью привлеченных агентов;
  • обеспечение текущей деятельности фонда (ИСИ).
Как выбирать ПИФ?

Правильно выбранный ПИФ — залог успешного инвестирования. Чтобы сделать выбор правильным, мы рекомендуем определиться с двумя ключевыми параметрами.

Соотношения доходности и риска

Стратегия ПИФа — наиболее важная его характеристика. Именно она определяет, какие риски готов взять на себя инвестор и какую при этом получить прибыль. Ни управляющая компания, ни государство не гарантируют доходность паевых фондов, поэтому важно, чтобы сам инвестор определил для себя, насколько он готов рисковать своими сбережениями.

Чем большие риски вы готовы нести, тем более высокой может быть потенциальная доходность, а повышенная надежность вложений оборачивается относительно невысоким доходом.

Важно, чтобы пайщик вкладывал именно «свободные» денежные средства, которые не понадобятся ему через пару недель. В краткосрочном периоде фондовый рынок подвержен колебаниям, поэтому инвестиции в ПИФы должны быть длительными, иначе инвестор рискует остаться в убытке.

Срок инвестирования

Паевые фонды — это инструмент долгосрочного инвестирования (от одного года). Однако благодаря разнообразию ПИФов даже пайщики с коротким или неопределенным сроком инвестирования смогут найти для себя оптимальное решение:

  • открытые фонды — наиболее ликвидны — купить или продать его паи можно в любой рабочий день;
  • интервальные фонды предполагают покупку и продажу паев в определенные интервалы времени. Под управлением КУА «УПИ КАПИТАЛ» находится интервальный фонд «Орион», выдача и погашение инвестиционных паев осуществляется в течение четырех дней два раза в год;
  • закрытые фонды предполагают долгосрочное инвестирование, а совладелец такого ПИФа не может изъять средства из фонда до истечения срока его доверительного управления за исключением отдельных случаев, предусмотренных законодательством.

Управляющая компания инвестирует деньги своих пайщиков в финансовые инструменты различных эмитентов и отраслей, поэтому ПИФы различаются по составу и структуре активов, стратегии инвестирования, издержкам и потенциальным результатам.

Разобраться во всем многообразии паевых инвестиционных фондов и сделать правильный выбор вам всегда помогут консультанты Управляющей компании «УПИ КАПИТАЛ».

Расходы инвестора

Для контроля инвестиционных расходов, стоит знать все виды издержек, возникающих при вложении в паевые фонды, понимать их природу и механизмы функционирования.

Операционные издержки

Этот вид расходов связан с осуществлением операций с паями ПИФов. К этой категории относятся надбавки и скидки, взимаемые при приобретении или погашении паев соответственно. Надбавки и скидки являются прямыми расходами пайщиков.

Надбавка — это комиссия, взимаемая управляющими компаниями с инвесторов при приобретении паев ПИФов. Другими словами, это величина, на которую увеличивается стоимость паев на момент приобретения и которая согласно украинским законодательным нормам не может превышать 1,5 % от стоимости пая.

Скидка — это комиссия, взимаемая управляющими компаниями за вывод денежных средств из фонда, она взимается при погашении паев ПИФов. Это величина, на которую уменьшиться стоимость пая. Размер скидки не может превышать 3 % от стоимости пая и зависит от сроков владения паями. При длительном владении паями скидка, как правило, не взимается.

Инфраструктурные издержки

Это суммарные вознаграждения и расходы всей инфраструктуры фондов. К ним относятся:

  • вознаграждение управляющей компании, специализированного депозитария, регистратора и аудитора фонда. По закону суммарный размер этих вознаграждений не может превышать 10 % от суммы чистых активов фонда;
  • расходы фонда, связанные с жизнедеятельностью паевого фонда и подлежащие возмещению за счет имущества, составляющего ПИФ. Эти издержки не является прямыми расходами пайщика, потому что взимаются они не с инвесторов, а со среднегодовой стоимости чистых активов фонда.

Налоги

Кроме того, к издержкам можно отнести налоги, взимаемые государством с инвестиционных доходов каждого пайщика.

Узнать больше о нологооблажении

Что такое стоимость чистых активов (СЧА)?

Стоимость чистых активов (СЧА) - это разница между стоимостью имущества, которое принадлежит фонду (активы), и размером обязательств фонда (пассивы). При этом стоимость активов фонда рассчитывается исходя из текущих биржевых котировок финансовых активов, которые входят в портфель фонда.

Что такое инвестиционный сертификат?

Инвестиционный сертификат (ИС) является именной ценной бумагой, которая удостоверяет право его владельца на долю в имуществе паевого фонда. Подтверждением того, что клиент стал владельцем ИС, служит выписка из реестра ИС и Свидетельство ИС (при документарной форме выпуска ценных бумаг) или выписка со счета в ценных бумагах (при бездокументарной форме), где указывается количество приобретенных ИС

Что такое фьючерс?

Фьючерс (фьючерсный контракт) - это договор о фиксации условий покупки или продажи стандартного количества определенного актива в оговоренный срок в будущем, по цене, установленной сегодня. Во фьючерсной, как и в любой другой сделке участвуют две стороны - продавец и покупатель. Покупатель фьючерса принимает обязательство купить актив в оговоренный срок. Продавец фьючерса принимает обязательство продать актив в оговоренный срок. Фьючерсы торгуются только на биржах. Биржевой товар, лежащий в основе фьючерсного контракта, называется базовым активом. На сегодняшний день Украинская биржа предоставляет возможность торговать фьючерсом на Индекс украинских акций.

Основные преимущества торговли фьючерсами:

  • Широкие возможности для спекулятивной игры, возможность зарабатывать, как на росте, так и на падении рынка;
  • Возможность торговли с большим плечом и с низкими тарифами.
  • Страхования Ваших операций на фондовом рынке;
  • Возможность построения арбитражных стратегий
Что такое Диверсификация?

Диверсификация — "метод смягчения риска путем распыления вложений и ограничения влияния фактора риска за счет избежания чрезмерной концентрации по одному портфелю. В отличие от хеджирования, предусматривает поиск и объединение портфелей, которые при одинаковых условиях приводят к разным, не обязательно прямо противоположным, результатам. Диверсификация является методом смягчения риска, который применяется как относительно активных, так и относительно пассивных операций".

Кем является агент по размещению и выкупу ценных бумаг ИСИ?

Торговец ценными бумагами, который получил в установленном порядке лицензию на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг — деятельности по выпуску и обращению ценных бумаг — и действует в интересах эмитента на основании договора с компанией по управлению активами, в предоставлении услуг по размещению и выкупу ценных бумаг института совместного инвестирования.

Куда вложить свои средства в банк или в инвестиционные фонды?

Если у гражданина появились свободные средства, в которых он сиюминутно не нуждается, то его уже можно назвать потенциальным инвестором, а его деньги — капиталом.Но чтобы называться полноценным инвестором, этому гражданину надо свой капитал куда-нибудь вложить.

Развитие финансовых рынков настолько расширило инструменты и способы вложения денег, что рядовому обывателю порой становится трудно разобраться во всем многообразии инвестиционных альтернатив. Тем не менее, основными направлениями инвестирования могут стать:

  • Вложение денег в банк;
  • Самостоятельное инвестирование на рынке ценных бумаг;
  • Вложить деньги в паевой инвестиционный фонд (ПИФ);

БАНКИ

Банковские вклады, депозиты

Самый известный способ сохранить и приумножить сбережения. Банковские вклады удобны, доступны, понятны, не требуют от вкладчика специфических знаний. Государственная система страхования вкладов гарантирует частным инвесторам возврат вложенных средств. Однако, сохранить сбережения таким образом можно, а приумножить - нет. В лучшем случае проценты по банковским депозитам ненамного превосходят уровень инфляции, а чаще всего находятся ниже этого уровня.

Самостоятельное инвестирование на рынке ценных бумаг

Самостоятельное управление имеет ряд преимуществ, основное из которых заключается в собственном контроле над рисками, ликвидностью вложений, а также в возможности отозвать на срочные нужды часть инвестированных средств практически в любой момент времени. Из банка, например, снять деньги со срочного вклада без потерь в начисленном доходе не представляется возможным.

Доходность самостоятельного управления зависит в большей степени от уровня квалификации самого инвестора, необходим высокий уровень знания финансовых рынков Однако все-таки наибольшую доходность при оптимальном уровне риска можно достичь именно при самостоятельном управлении, т.к. возможность оперативно принимать решения относительно состава и структуры портфеля, а также сроков вложения денег можно только при самостоятельном управлении.

Правда, в этом случае инвестору придется нести расходы по обслуживанию торгового счета, заключению сделок, а также за доступ к торговому терминалу.

Правда, при правильно выбранном брокерском тарифе больших затрат можно и избежать. А при долгосрочном инвестировании издержки можно существенно сократить за счет небольшого числа операций.

ПИФы

Паевые инвестиционные фонды (ПИФы) объединяют средства инвесторов и вкладывают их с целью получения прибыли. Выбор объектов инвестирования осуществляется коллективом профессионалов - управляющей компанией. В зависимости от направления инвестиций ПИФы подразделяются на фонды акций, фонды облигаций, смешанные, индексные, фонды фондов, фонды недвижимости. Размещение средств в ПИФах связано с большим риском, чем хранение их в банке, но и потенциальная доходность значительно выше.

Доходы с инвестированных средств увеличивают размер активов фонда, приходящихся на один пай, в результате чего его стоимость растёт. Доход пайщиков формируется за счёт постепенного роста цены приобретённого пая.
Преимуществом вложения в ПИФы, является возможность получить доход в несколько раз превышающий процент по банковскому депозиту, контроль со стороны государства, экономия времени (вам не нужно думать в какие акции вложить деньги, за вас это сделают профессионалы), прозрачная схема работы (Вы всегда знаете куда вложены Ваши деньги и сколько стоит пай на текущий момент времени), высокая ликвидность (Вы можете продать пай в любой момент времени), широкие возможности для диверсификации вложений, налоговые льготы.

Как рассчитывается стоимость инвестиционных сертификатов?
Стоимость инвестиционных сертификатов рассчитывается ежедневно путем деления стоимости чистых активов фонда на количество сертификатов, находящихся в обращении.

Вход в систему

Забыли пароль?